Рубрики

Тонкости перевода с карты на карту в банке Тинькофф без комиссии

Возможен ли перевод денежных средств с карты Тинькофф

Банк позволяет перечислять денежные средства между карточками (в том числе и кредитными) различными способами. Наиболее привычным для многих является интернет-банк Тинькофф. Однако существуют иные варианты для совершения платежей:

  • мобильное приложение;
  • банкомат;
  • колл-центр банка;
  • сервис Tinkoff card2card и другие дистанционные сервисы ТКС (Тинькофф Кредитные Системы).

Разновидности переводов и ихз условияпереводов и их условия

Отправить деньги с карты Тинькофф на карту любого банка можно различными способами. Наиболее привычным остается онлайн-банкинг, но это не главный аспект пользования счетом. Существует несколько видов переводов:

  • Перевод внутри банка.
  • Перевод в сторонний банк.
  • Перевод с дебетовой карты.
  • Перевод с кредитной карты.

Тинькофф Банк осуществляет перевод с карты на карту без комиссии при определенных условиях. Стоит рассмотреть каждый вариант отправки денежных средств, чтобы мгновенно разобраться в подробностях.

Отправка  денег внутри банка с дебетовой или зарплатной карты происходит без каких-либо комиссий и клиенты банка свободно обмениваться собственными финансами, не беспокоясь о потерях на процентах. Причем пополнение происходит в течение нескольких секунд.

Перевод денег с кредитной карты — это фактически как снятие наличных и облагается эта операция такими же комиссиями. Таким образом, когда для перевода используется кредитная карта, придется заплатить единовременно 290 рублей + 2,9%. Также для кредитных карт в этом случае не активируется беспроцентный период, то есть проценты начинают начисляться в тот же день.

Тинькофф Банк делает перевод с карты на карту в сторонние банки, но такая операция имеет определенные условия.

  • Максимальный разовый перевод от 75 тысяч рублей до 150 тысяч рублей (уточняется на странице перевода после заполнения реквизитов).
  • В день можно сделать до 5 отправок, а в месяц до 20.
  • Максимальная месячная сумма составляет 500 тысяч рублей.
  • Без комиссии для переводов до 20 000 рублей, для больших сумм взимается единовременная комиссия — 1,5% (минимум 30 рублей).

Чтобы сделать перевод без комиссии с карты Тинькофф, нужно воспользоваться именно официальным сервисом перевода с карты на карту Тинькофф Банка, а не какого-либо другого сервиса. Дело в том, что сервисов переводов между картами существует много, у многих банков есть собственные предложения, и у каждого такого сервиса свои условия. Так вот чтобы выгодно делать переводы с карты и на карту Тинькофф по описанным здесь условиям, нужно пользоваться официальным сервисом банка.

Такой прямой перевод с карты на карту остается наиболее простым и удобным. Однако есть другой способ перевести деньги с дебетовой карты Тинькофф в другой банк без комиссии — оформить все как банковский перевод со счета на счет через интернет-банк. Ведь банковские переводы в Тинькофф Банке — без комиссии. Впрочем, это не настолько удобно как перевод с карты на карту, так как для этого нужно иметь полные реквизиты счета в другом банке и такие переводы не мгновенные, деньги могут идти от 1 до 5 дней. Зато без комиссии!

Условия такие же как для внутреннего перевода — придется единовременно заплатить 290 рублей + 2,9%. Также беспроцентный период не работает, проценты начнут начисляться начиная со дня перевода.

Основные способы

Для клиентов Тинькофф действует несколько онлайн-сервисов card-to-card, позволяющих совершать межбанковские и внутрибанковские платежи:

  • личный кабинет на сайте;
  • приложение Tinkoff Bank;
  • сервис card2card на tinkoff.ru;
  • дополнительное приложение Tinkoff для онлайн-переводов.

Далее приведены инструкции к этим и другим способам переводов.

По телефону

Необходимо перейти в раздел «оплатить», затем «людям» и далее «телефон». Можно ввести номер телефона вручную или выгрузить его из адресной книги. Система предложит выбрать счёт, на который нужно сделать перечисление (если к одному номеру их привязано несколько).

Также есть возможность просто отправить ссылку на сформированный платеж— получатель сам выберет, куда зачислить сумму.

Стоит отметить, что таким образом можно перевести деньги только на счета участников системы быстрых платежей или в банки-партнёры Тинькофф, сотрудничество с которыми предусматривает переводы через сервис Visa.

И приятная новость: теперь доступны переводы до 1,5 млн.руб. в месяц с Тинькофф на карты Сбербанка без комиссии. С мая 2020г. он присоединился к Системе быстрых платежей. Но есть два важных нюанса:

  • получатель в онлайн-банке должен активировать функцию СБП в настройках;
  • в приложении Тинькофф после введения номера телефона сначала необходимо кликнуть на пункт «другой банк» и уже в открывшемся окне выбрать «Сбербанк». Только при такой последовательности бесплатный лимит в 20 т.р. на перечисление в сторонние организации не будет уменьшен. В противном случае сумма будет отправлена в рамках партнёрства со Сбербанком, а не по условиям СБП.
Читайте также:  Как перевести деньги с телефона на карту: обзор возможных вариантов

Схема не совсем удобна, но разработчики обещают в ближайшем будущем всё исправить и сделать эту процедуру интуитивно понятной.

По карте

Для этого в приложении Тинькофф нужно кликнуть на кнопку «оплатить», далее в разделе «переводы» выбрать пункт «с карты на карту». Необходимо ввести реквизит карты получателя, сумму и нажать на кнопку «перевести».

По QR-коду

Этот способ доступен только в приложении. Нужно перейти в раздел «оплатить», выбрать «снять наличные». Далее указать счёт, сумму, валюту, кликнуть на «получить QR-код» и подтвердить его создание. Сформированный код необходимо отправить получателю, он сможет поднести его к сканеру банкомата и снять наличные.

По договору

Так можно перечислять деньги только клиентам Тинькофф. В графе «оплатить» следует открыть раздел«переводы», затем «людям» и далее «договор». Необходимо ввести его номер или отсканировать QR-код, который может выслать получатель. Для того чтоб узнать номер договора вам нужно зайти в приложение, выбрать нужный вам счет. Нажать «Реквизиты» и вы увидете личный qr код и свой номер договора.

Через приложение

У банка Тинькофф есть мобильное приложение с возможностью быстро и легко переводить деньги.

Приложение можно скачать на iOS, Android и Windows.

С 2013 по 2018 год приложение Тинькофф получает звание «Лучшего мобильного банка в России» (по версии Deloitte и Markswebb Rank&Report).

Что касается пересылки средств, приложение позволяет:

  • Переводить деньги на карты без регистрации;
  • Оплачивать услуги с карты любого банка РФ (в том числе госуслуги, ЖКХ, интернет и т.д.);
  • Настроить автоматическую отправку средств по заданным реквизитам, в том числе так можно оплачивать телефон, квартплату, штрафы и т.д.;
  • Переводить с дебетовых карточек Тинькофф в другие финансово-кредитные учреждения без комиссии до 20 000 рублей в месяц;
  • Создавать шаблоны платежей;
  • Приложение умеет сканировать документы для автоматического ввода реквизитов.


Приложение позволяет оплачивать любые мероприятия, вести учет трат и даже записывать задания для ребенка

Для осуществления перевода необходимо:

  • Войти в кабинет;
  • Найти вкладку «Счета»;
  • Выбрать опцию «Пополнить»;
  • Вписать реквизиты;
  • Получить код в SMS;
  • Ввести его в нужное поле;
  • завершить операцию.

Внимание! Если в переводе задействованы заемные средства (поступают не с дебетовой, а с кредитной карты), комиссия будет выше.

Перевод с электронных кошельков

Через QIWI можно переводить деньги прямо на карту Тинькофф без регистрации.

Для осуществления операции на сайте QIWI следует:

  • Выбрать «Платежи и переводы»;
  • Перейти на вкладку «На банковскую карту»;
  • В открывшейся форме указать номер пластика и сумму;
  • Выделить способ оплаты «Картой без регистрации»;
  • Кликнуть «Продолжить» и подтвердить операцию.

За услугу будет взиматься комиссия 2% от суммы, но не менее 100 рублей. Средства на карт-счет зачисляются моментально.

Если у вас есть кошелек QIWI, то комиссия для вас составит 2% + 50 рублей.


Переводить через QIWI можно без регистрации и не имея кошелька в сервисе

Таким же образом можно переводить с кошельков Яндекс.Деньги. Комиссия составит 1,95% от суммы, но не менее 35 рублей (если у вас нет кошелька), и 1,5% от суммы, но не менее 40 рублей (если кошелек есть).

Яндекс.Деньги переводит средства практически сразу же.

Через Яндекс.Деньги можно переводить только на счета российских банков.

Таковы основные способы перевода денег с любой банковской карты/виртуального кошелька на пластик Тинькофф. Вам остается выбрать наиболее удобный.

Через Яндекс.Деньги

Перевести наличку с одного карт-счета на другой можно и посредством сервиса Яндекс.Деньги. Операция производится на странице https://money.yandex.ru/transfer, где необходимо войти в свой кошелек и указать реквизиты обеих карт.

Перевод подтверждается через отсылку проверочного кода клиенту.

Комиссия за услуги Яндекс.Деньги — 1,5% от суммы (но не менее 35 руб.). Если у владельца карточки нет кошелька на этом сервисе, он все равно сможет осуществить перевод. Однако комиссия в этом случае будет выше — 1,95% от суммы.

Читайте также:  10 лучших дебетовых карт в России: условия обслуживания и бонусные программы

»» Рекомендуем также материал: Тинькофф или Альфа-Банк — где лучше взять карту?

Через сервис Киви

Это можно сделать:

  1. на официальном сайте сервиса qiwi.ru (Регистрация либо вход в личный кабинет, если вы ранее уже регистрировались);
  2. через терминал  Qiwi (они везде установлены в магазинах, например) 

Пример как сделать на сайте:

  • Перейдите на страницу https://qiwi.com/payment/form/31873
  • Введите номер карты Тинькофф и сумму
  • Нажмите Продолжить
  • Придет смска для подтверждения на ваш смартфон

Минусы через Киви: это максимальная сумма в 15 тысяч рублей.

Пополнить Qiwi-кошелек российские граждане могут в любом терминале, осуществляющем такого типа платежные операции, с мобильного телефона.

Внимание! При пополнении карточек банковской организации Тинькофф через эту платежную систему физическим лицам придется платить комиссию в размере 1,6% от суммы перевода (не меньше 50 рублей).

Через вебмани

Система Webmoney будет переводить средства только на те банковские карточки, которые успешно прошли процедуру привязки. Это может самостоятельно сделать любой пользователь системы, перейдя в соответствующий раздел сайта.

Ему придется заполнить специальную форму, в которой нужно дать ответы на следующие вопросы:

  1. ФИО;
  2. точный адрес прописки;
  3. паспортные данные;
  4. реквизиты банковской карточки.

Как только система Webmoney проведет проверку всех данных клиента, ему будет отправлено на электронную почту сообщение. После этого он сможет делать пополнение своей банковской карточки.

Для этого необходимо войти в соответствующий раздел сайта, выбрать свою карточку, указать в поле нужную сумму и провести финансовую операцию.

Все действия система выполняет после получения подтверждения от владельца кошелька, который должен постоянно вводить коды, полученные в смс сообщениях.

Комиссия Webmoney составляет 2,5% от суммы перевода.

Если клиенты Тинькофф являются владельцами расчетных карт, они могут осуществлять их пополнение через систему Webmoney с минимальными затратами.

Величина комиссионного вознаграждения для такой категории владельцев виртуальных кошельков составит от 0,5 до 1% от суммы перевода. При введении платежных реквизитов в программе Keeper нужно указывать не номер карточки, а номер ею обслуживаемого счета. Есть несколько вариантов узнать номер счета.

К преимуществам таких платежей можно отнести моментальное зачисление денег на банковскую карту.

На какие карты банков можно осуществлять перевод с Тинькофф и наоборот

Сервисы банка допускают возможность переводов как внутри него, так и между различными банками РФ или зарубежья. Клиентам Тинькофф доступны перечисления с кредитных и дебетовых карточек платежных систем МИР, Visa или MasterCard.

Перевод с карты другого банка

Пополнение карты Тинькофф деньгами с карты другого банка через сервис card2card банка Тинькофф — это операция, которая выгодна банку Тинькофф и он не берет со своей стороны никаких комиссий. Обычно другие банки также не берут комиссии за эту операции, если карта другого банка является дебетовой (не кредитной) и в итоге получается перевод на карту Тинькофф без комиссии. Например, по опыту, пополнение дебетовой карты Тинькофф с карты Сбербанка через card2card — без комиссии. Однако все-таки для начала рекомендуем попробовать перевести небольшую сумму с помощью этого сервиса и посмотреть, сколько уйдет и сколько придет, благо, операции мгновенны.

Ограничения есть только по суммам: не более 5 операций в сутки общей стоимостью 75 000 рублей, а также не более 20 операций в месяц общей стоимостью 500 000 рублей.

Пополнение долларовой карты

Все банки и банковские терминалы для пополнения долларовой карты взимают комиссию, начиная от 2% до 10% от минимальной суммы в размере 100 долларов. Это осуществляется за счет обменного курса валют.

Возможности для пополнения долларовой карты существенно ограничены. Это можно выполнить только, используя системы переводов. И их в данный момент времени всего два: «Система Контакт» и «Юнистрим». Каждая из систем будет актуальной только в тех банках, которые являются партнерами Тинькофф и в таком случае не будет взиматься комиссия.

Для пополнения карты достаточно предоставить в кассе банка паспорт и банковскую карту, на которую необходимо будет выполнить перевод. При этом можно осуществлять операции как в долларах, так и с переводом рублей в иностранную валюту. Операция будет завершена практически мгновенно и баланс карты можно будет отследить по интернет-банку вашей карты.

Сроки отправления

Если клиент при отправке денежных средств использует реквизиты карты, то операция проходит за считанные мгновения, однако в случае обращения за помощью к банковскому счету срок ожидания прохождения транзакции может составить пять рабочих дней.

Ограничения переводов

Для клиентов-физических лиц в банке действуют лимиты на суммы и количество проводимых платежей при использовании системы card to card. Так, максимальная сумма одной операции не может превысить 100 тыс. рублей, при этом с одного счета разрешено переводить деньги не чаще пяти раз в день.

Читайте также:  Тинькофф активация карты через интернет онлайн

Установленные лимиты на суммы и количество платежей изменить их нельзя – это технические ограничения. Если клиенту необходимо перевести более крупную сумму, он может воспользоваться личным кабинетом или мобильным банком Тинкофф. Однако даже в таком случае действуют ограничения, введенные платежными системами:

  • 1 раз – не более 150 тыс. руб.;
  • сутки – до 10 транзакций;
  • месяц – не более 1,5 млн руб.

Для платежных систем МИР и Visa действуют дополнительные лимиты:

  • не более 170 тыс. руб. в день;
  • не более 30 транзакций на сумму до 300 тыс. руб. за 4 дня.

При межбанковских переводах через системы Тинькофф также стоит учитывать ограничения эмитента карточки. Об этих лимитах стоит поинтересоваться в службе поддержки стороннего банка или у вашего контрагента.

Что делать, если допущена ошибка в номере карты

Сервис кард ту кард работает таким образом, что самостоятельно определяет принадлежность карточки по БИК и платежной системе. Эти данные заложены в первых 8-ми цифрах на пластике. Поэтому система автоматически не даст совершить платеж, если допущена ошибка, но при этом последние цифры могут быть любыми.

Здесь много будет зависеть от того, существует ли карточка с такими значениями. Если существует, то денежные средства вернуть никак не получится. Они поступят на ошибочную карту, сделав немного богаче ее владельца.

Но если пластика с такими цифрами не существует, то денежные средства вернутся обратно отправителю. Хотя операция по возврату может занять до 10 рабочих дней. в любом случае рекомендуем проверять все реквизиты прежде чем совершить какой-либо платеж.

Отзывы о сервисе переводов

Реальное представление о работе сервисов коммерческой организации можно сложить из откликов её клиентов, которых достаточно на разных ресурсах в интернете. Рассмотрим положительные и отрицательные комментарии, чтобы составить общее представление о банке Тинькофф.

На одном из сайтов преобладают позитивные отклики, в которых клиенты благодарят сотрудников банка и рассказывают об удобном сервисе.

Пользователь Светлана Высочкина говорит, что Тинькофф — очень удобный банк, с которым приятно сотрудничать. У женщины имеется дебетовая и кредитная карта. Оформление заёма проходит очень быстро, деньги перечисляются в течение 5 минут на карточку заявителя. А также Светлана говорит, что при возникновении вопросов их можно быстро решать через чат в личном кабинете, где менеджеры отвечают практически мгновенно.

Клиент Сергей оплачивал коммунальные платежи за 2 месяца, но из-за ошибки в реквизитах его деньги ушли на счёт другой организации. Мужчина обратился в службу поддержки, и менеджеры Тинькофф помогли вернуть уплаченные 15 000 рублей. Сергей очень доволен оперативностью и качеством работы сотрудников банка.

А вот Светлана Михайлова недовольна сервисом перевода денег. Женщина пыталась заплатить штраф ГИБДД, но из-за технического сбоя платёж не поступил получателю, хотя деньги списались с карты. Светлана пыталась решить вопрос о возврате средств через операторов горячей линии, но так и не смогла этого сделать, так как в течение нескольких часов её переводили с одного оператора на другого.

Результат данной истории неизвестен, так как в комментариях к отзыву Светланы менеджер Тинькофф написал ответ с просьбой выслать всю информацию на электронный адрес компании.

Один из пользователей рассказывает, что давно пользуется услугами банка и его устраивает скорость денежных переводов. Клиент через сервис Тинькофф постоянно оплачивает ипотеку. Деньги поступают на следующий день, поэтому нет просроченных платежей. А при переводах по системе со счёта на счёт комиссия не взимается.

У карт Тинькофф есть возможность открывать счета в разных валютах, что очень удобно, например, для поездок за границу. Мужчина рассказывает, что решил воспользоваться данной услугой для перевода денег в Казахстан. Но сервис не пропустил операцию, сообщив об ошибке. Клиент решил выяснить ситуацию у менеджера горячей линии Тинькофф. Оказалось, что воспользоваться переводом в валюте, отличной от рублей, можно только по счетам, открытым в долларах, евро и в фунтах стерлингов.

Как видно, банк Тинькофф предлагает много вариантов для проведения платежей на веб-ресурсе. При этом клиентам предоставляется возможность избежать переплат по комиссиям, если соблюдать условия транзакции.

Источники

  • https://tinbankinfo.com/perevod-s-karty-na-kartu-tinkoff
  • https://proTinkoff.ru/kreditki/perevod-s-karty-na-kartu-bez-komissii/
  • https://ProTinkoff.com/tinkoff-bank/card-to-card
  • https://oftinbank.ru/perevodit-na-kartu-tinkoff/
  • https://oftinbank.ru/perevod-s-tinkoff-na-sberbank/
  • https://tinkoff-24.ru/pro/popolnenie-karty-tinkoff-banka.html
  • https://tnkfb.ru/kak-perevesti-s-tinkoff-na-sberbank-perevod-na-kartu-bez-komissii/
  • https://tnkfb.ru/tinkoff-kard-tu-kard-card-to-card/
  • https://tinkoff-ru-cardtocard.ru/

[свернуть]
Добавить комментарий