Рубрики

Карты Сбербанка без оплаты за годовое обслуживание в 2021 году

Дебетовые карты без платы за обслуживание в 2021 году

На рынке банковских услуг Балашихи предложения дебетовых карт исчисляются сотнями, если не тысячами. Они различаются по принадлежности к платёжным системам, валюте счетов, срокам действия, размеру комиссии за проведение операций – например, переводов на другие счета, набору дополнительных возможностей (кэшбэк, скидки, начисление бонусов и иные привилегии).

Одной из самых важных для держателя дебетовой карты характеристик является стоимость обслуживания. Как правило, при анонсировании продукта она указывается в месячном или годовом выражении и может достигать нескольких десятков тысяч рублей в год. Совершенно естественно, что многие клиенты банков, для которых одним из приоритетов является минимизация расходов, отдают предпочтения дебетовым карточным продуктам, по которым не взимается комиссия за обслуживание.

Подобные продукты довольно широко представлены на рынке банковских услуг. Однако следует помнить, что банки Балашихи не будут работать без прибыли, поэтому анонсируемая бесплатность может обставляться рядом дополнительных условий. Впрочем, даже и без таковых эмитенты могут успешно зарабатывать на операциях покупок по картам и остатках на соответствующих счетах.

Лучшие дебетовые карты Сбербанка с бесплатным обслуживанием

Дебетовая карточка предназначена для использования личных средств. Вы можете пополнять ее самостоятельно, или подключить к зарплатному проекту для стабильных перечислений. Дебетовая карта без годового обслуживания представлена тремя форматами. Рассмотрим особенности и условия каждого из них.

Momentum, Visa, MasterCard и Мир

Карты Моментум выдаются без платы за выпуск и ведение счета. Банковская карточка доступна любому россиянину старше 14 лет. Как завести карту? Для получения обратитесь в банк, заполните анкету, и возьмите готовый пластиковый носитель. Сбербанк выпускает карту моментальной выдачи в трех платежных системах. Мир подходит для тех, кто планирует оплату исключительно в национальной валюте. Visa и MasterCard поддерживают оплату за рубежом, позволяют хранить на счету доллары и евро.

Карточкой Мир Моментум нельзя расплачиваться с помощью мобильного телефона. Для Визы и Мастеркард услуга доступна.

Моментальная карта – не именная, а потому иногда возникают трудности с оплатой виртуальных покупок или перечислением денег. Но в повседневном использовании сбербанковской карты проблем нет.

Условия выпуска продукта и ведения счета:

Плата в первый годПлата в последующие года

Основная карточка Бесплатно Бесплатно
Дополнительная карточка Не предоставляется Не предоставляется

При использовании дебетовой карты без платы за обслуживание учитывайте такие особенности.

Перевыпуск при утрате, краже или окончании срока Без дополнительной оплаты
Отчет об операциях по счету на электронную почту Без дополнительной оплаты
Проверка остатка в сторонних банкоматах 15 руб. операция
Получение выписки о последних 10 операциях 15 руб.
Полный пакет смс-уведомлений 60 руб. в месяц (первые 2 банк дарит в подарок без платы)
Стандартные смс Бесплатно

Карточки без годового обслуживания Моментум не требует документов для получения. Использовать их можно для наличной или безналичной оплаты. Они имеют все стандартные реквизиты, кроме имени владельца на лицевой стороне.

МИР Социальная

Для пенсионеров в линейке присутствует Социальная карта. На нее можно получать государственные отчисления.

Плата в первый год Плата в последующие года
Основная карточка
Дополнительная карточка Не предоставляется Не предоставляется

Пенсионеры при использовании дебетовой карты получают такие преимущества:

  • Бесплатное дистанционное обслуживание через систему Сбербанк Онлайн.
  • Начисление 3.5% годовых на остаток хранящихся средств.
  • Отсутствие ограничений на безналичную оплату.
  • Выдача карты на 5 лет.

Для МИР пенсионного формата установлены лимиты на снятие наличных.

До 50000 в сутки     От 50000 в сутки

Через банкоматы Сбербанка Без комиссии Комиссия отсутствует
Через кассы Сбербанка Без комиссии 0.5%
В сторонних банкоматах 1%, мин. 100 руб. Не предусмотрено
В кассах сторонних банков 1%, мин. 150 руб. Не предусмотрено

Максимальный ежемесячный лимит на снятие средств – 500 тысяч через каналы Сбербанка.

Цифровая Visa

Данная карта Сбербанка без годового обслуживания не выпускается на пластиковом носителе. Клиент вправе открыть бесплатно счет через Сбербанк Онлайн, а взамен ему предоставляют все реквизиты виртуальной карточки. Платежная система – Виза.

Выдается карточка человеку старше 14 лет, при условии, что у него имеется действующая дебетовка.

Продукт поддерживает оплату Эпл Пей, Самсунг Пей и Гугл Пей. Может использоваться для онлайн покупок.

Читайте также:  10 лучших кредитных карт – рейтинг [year] года

Тройка

Карта предназначен для людей, которые ежедневно ездят на общественном транспорте. Карточкой можно расплачиваться бесконтактно, достаточно закинуть на нее нужную сумму денег. Это избавляет от очередей и возни с наличными. Этим же пластиком можно оплачивать повседневные покупки. Учтите, что при заказе пластикового носителя с системой МИР вам будут недоступны иностранные валюты.

Годовое ведение счета – 900 рублей, а со второго года – 600. Через 5 лет действия пластикового носителя проводится плановый перевыпуск.

Аэрофлот

«Аэрофлот» платежной системы Visa позволяет получить бесплатный авиабилет на любой рейс от авиакомпании «Аэрофлот». Для этого необходимо лишь расплачиваться карточкой и получать мили на свой счет. За каждые потраченные 60 рублей/1 доллар/1 евро вы получите 1 милю. Накопленные бонусы впоследствии можно будет обменять на полеты Аэрофлотом либо принять участие в благотворительном проекте «Мили милосердия».

Открывается сроком на 3 года в одной из трех валют (рубли, доллары или евро). Стоимость годового обслуживания составляет 900 рублей/35 долларов/35 евро. Держатели карт могут воспользоваться дополнительными привилегиями от платежной системы Visa.

Преимущества:

  • Калькулятор премий «Аэрофлот бонус»;
  • Возможность принять участие в благотворительности;
  • Возможность привязки карты к электронным кошелькам;
  • Наличие бесконтактной технологии оплаты;
  • Программа скидок от платежной системы Visa;
  • Возможность эмиссии дополнительных карт;
  • Возможность использования карты за границей.

Недостатки:

  • Более высокая стоимость годового обслуживания;
  • Необходимость соблюдать многочисленные условия программы «Аэрофлот бонус», в противном случае можно потерять накопленные мили;
  • Отсутствие бонусов «Спасибо от Сбербанка».

Условия оформления карты довольно простые. Необходимо посетить ближайшее отделение Сбербанка, представив документ, удостоверяющий личность, подписать необходимые документы.

Молодежная карта

Сбербанк создал уникальную дебетовую карту для молодежи от 14-25 лет, по самому выгодному тарифу – 150 рублей в год. Владельцы молодежной карты могут подключиться к программе «Спасибо от Сбербанка» и получать 0,5% от суммы покупок либо до 10% от суммы покупок у молодежных партнеров. Молодежную карту Visa или MasterCard можно выпустить в индивидуальном дизайне, это будет стоить 500 рублей.

Преимущества:

  • Стоимость годового обслуживания – 150 рублей;
  • Возможность использовать пластик как на территории РФ, так и за границей;
  • Наличие бесконтактной технологии оплаты;
  • Осуществление онлайн-покупок;
  • Индивидуальный дизайн;
  • Сервис экстренной выдачи наличных за границей;
  • Возможность привязки карточки к электронным кошелькам.

Недостатки:

  • Молодежную карту могут открыть лишь лица в возрасте от 14-25 лет;
  • Отсутствие возможности эмиссии дополнительной карты.

Для оформления данного вида продукта потребуется паспорт и наличие постоянной или временной регистрации на территории РФ. Клиент должен соответствовать возрасту от 14-25 лет.

Карта Голд

Владелец премиальной Голд может участвовать в акциях от системы Виза, расплачиваться за границей, применять бесконтактную оплату. Полный смс-банк предоставляется бесплатно в рамках тарифа. Стоимость ведения счета за год – 3000 рублей.

Карта Платинум

Для состоятельных граждан предусмотрен платиновый вариант дебетового формата. Выпускается Платинум без оплаты, а за ведение счета банк берет 4900 рублей в год. Владелец продукта не столкнется с ограничениями или низкими лимитами на операции благодаря премиальному классу. Для таких клиентов предусмотрен персональный менеджер, специальные программы, поддержка при поездках за границу.

У премиальных продуктов высокие лимиты на обналичивание средств по сравнению со стандартными пластиками (суммы в рублях).

Вид карточки Суточный лимит Ежемесячный лимит
Classic 150 тысяч 1,5 миллиона
Gold 300 тысяч 3 миллиона
Platinum 500 тысяч 5 миллионов

Карта от Сбербанка Подари жизнь

Сбербанк предлагает клиентам помогать больным детям с кредиткой «Подари жизнь». Есть классический и золотой вариант продукта. Оба выпускаются в формате Виза сроком на три года. Хранить на счету можно только рубли. Бесплатный вариант кредитки лишь для тех людей, которые получили специальное предложение от банка. Для остальных условия карт строже:

Предодобренная Классик и ГолдКлассическаяГолд

Оплата в год (первый и последующие) за ведение счета 900 руб. 3500 руб.
Максимальный кредитный лимит 600000 руб. 300000 руб. 300000 руб.
Длительность беспроцентного периода 50 дней 50 дней 50 дней
Процентная ставка вне льготного периода 23.5% 25.5% 25.5%
Неустойка за просрочку по кредиту 36% 36% 36%

До 30% от стоимости безналичных покупок будет возвращаться на счет владельцу кредитки. Подари жизнь не только выгодна, она еще помогает совершать добрые дела. 50% от стоимости годового обслуживания и 0.3% от каждой траты будет уходить на благотворительность (Фонд Подари Жизнь) в поддержку больным детям.

В сутки с использованием банкомата Сбербанка вы можете снять не более 150 тысяч рублей. Такую же сумму за день максимально можно получить, используя кассу и банкоматы вместе. При обналичивании средств удерживается 3% от суммы операции, минимум 390 рублей.

Не рекомендовано проверять остаток в сторонних банкоматах – комиссия 15 рублей. За получение наличных с кредитки с вас возьмут дополнительный сбор – 4%, мин. 390 рублей.

Отзывы клиентов Сбербанка о новом продукте еще не однозначны. Помощь детям и высокие лимиты – однозначные плюсы карточки. Если банк выслал предложение клиенту, то продукт точно выгодный. Если за него нужно платить, а благотворительностью вы не стремитесь заниматься, то лучше выбрать другую кредитку из линейки.

Читайте также:  Как снять деньги с карты Сбербанка – обналичить средства

Разновидности кредитных карт без платы за обслуживание

Карта Сбербанка без платы за обслуживание может быть и кредитной. Среди них Золотая кредитка с кредитным лимитом до 600000 рублей, а также Классическая кредитная карта с лимитом до 600000 рублей.

Держателю не придется платить за использование пластика, если речь идет о карточках Подари жизнь.

Карты Сбербанка без платы за использование ни в чем не уступают обычным картам, а если речь идет о пенсионной карточке, то она обеспечивает наиболее выгодные условия и получение до 3,5% за остаток на счете.

В Сбербанке можно оформить моментальную кредитную карту без платы за обслуживание за 10 минут. Подробности ТУТ.

Такие банковские продукты станут отличным решением для людей, использующих небольшие суммы. Чтобы открыть дебетовые или кредитные карты Сбербанка с бесплатным обслуживанием, необходимо обратиться в офис банка или оформить заявку на сайте.

В Сбербанке можно оформить несколько карт без годового обслуживания. Это:

  • любая кредитная карта;
  • пенсионная или социальная карта;
  • моментальная.

Дебетовые карты сбербанка с бесплатным обслуживанием

К таким относят:

  • Моментальные карты, которые можно оформить в отделении банка за 15 минут;
  • Пенсионная или социальная, предназначенная для получения выплат от государства: пенсии, пособия, начисления.

Моментальную карту можно оформить платежной системы Visa, Mastercard, а социальную — МИР.

Карты с невысокой платой за обслуживание

Дебетовые карты Сбербанка без годового обслуживания — специфические продукты, которые подходят не всем гражданам. Поэтому стоит рассмотреть и платные карты классического типа, цену которых нельзя назвать высокой.

Первая — это классическая карта Сбербанка, стоимость обслуживания которой обходится в 750 рублей в год. Плата невысокая, всего 62,5 рублей в ежемесячном эквиваленте, поэтому ее можно проанализировать, выбирая недорогой вариант.

Особенности классической карты Сбербанка:

  • может быть выпущена в любой удобной валюте, с обслуживанием любой платежной системой;
  • первый год пользования продуктом стоит 750 рублей, второй и последующие — всего 450 рублей;
  • можно выпустить дополнительные карты, их цена — 450 рублей за первый год и 300 за последующие;
  • без комиссии через банкоматы можно снимать до 150000 рублей за сутки;
  • ежемесячный лимит на обналичивание — 1,5 млн. рублей.

Второй вариант — Молодежная карта, она обходится держателям всего в 150 рублей за год. Карта доступна только молодым гражданам РФ возраста 18-25 лет. Тарификация и особенности следующие:

  • обслуживание системами Виза либо Мастеркард, счет — только рубли;
  • выпускается на срок в 3 года;
  • первый и последующие годы обслуживания стоят по 150 рублей;
  • дополнительные карты к Молодежной не выдаются;
  • без комиссии можно снимать через банкоматы Сбера до 150000 за сутки, месячный лимит обналичивания — 1,5 млн. рублей.

Молодежную карту можно получить сразу по достижению 14-ти лет и получению паспорта. Выдается она стандартным образом, как и классическая — ее можно заказать онлайн или в офисе Сбербанка.

Все остальные дебетовые карты Сбербанка обладают более высокой платой за обслуживание. Если рассматривать кредитки, то среди них вообще нет бесплатных продуктов.

Другие карты без комиссии за годовое обслуживание

Также комиссия за годовое обслуживание не предусмотрена для карт, выпущенных в рамках пакета услуг «Сбербанк Первый» – формат премиального обслуживания клиентов в Сбербанке. Сюда же можно отнести и зарплатные карты Сбербанка, но при условии, что работодатель полностью берёт на себя оплату ежегодной комиссии по картам сотрудников.

Правила оформления

Чтобы оформить пластик, вы можете воспользоваться 3 самыми популярными способами:

  1. Онлайн без регистрации личного кабинета.
  2. Онлайн с входом в личный кабинет.
  3. Личным посещением отделения банка.

Для этого достаточно выполнить действия:

  1. Перейдите на главную страницу сайта Сбербанка.
  2. В главном меню выберите вкладку «Карты».
  3. Далее нажмите «Дебетовые».
  4. Выберите подходящий вид пластика.
  5. Нажмите на кнопку «Заказать онлайн».
  6. Выберите платежную систему, если такая возможность есть.
  7. Выберите в какой валюте вы хотите открыть счет, если такая возможность есть.
  8. Укажите личные данные – ФИО, имя на пластике, дату рождения, электронную почту и номер телефона.
  9. Впишите данные паспорта – серию, номер, дату выдачи.
  10. Нажмите на кнопку «Далее».
  11. Подтвердите оформление посредством ввода кода и нажмите на кнопку «Подтвердить».

После этого в течение нескольких дней вам перезвонит сотрудник банка и сообщит о дальнейших действиях. От вас потребуется прийти в отделение, подтвердить информацию и забрать карту.

При оформлении онлайн с входом в личный кабинет

Читайте также:  Как закрыть карту Тинькофф дебетовую через приложение и личный кабинет

Для этого выполните следующие действия:

  1. Авторизуйтесь в личном кабинете.
  2. В меню выберите раздел дебетовых карт.
  3. Выберите нужную.
  4. Заполните форму.
  5. Подтвердите отправку посредством ввода кода.

Через несколько дней вам позвонит сотрудник и пригласит в банк для получения пластика.

Для этого выполните следующие действия:

  1. Возьмите с собой паспорт и придите в ближайшее отделение Сбербанка.
  2. Заполните заявление на получения пластика и отдайте его сотруднику.

После этого вам сразу же выдадут карту, оформленную на ваш счет и имя, если такая возможность предоставляется.

Посещение отделения банка

Вы можете оформить 1 из 3 видов дебетовых карт от Сбербанка с бесплатным ежегодным обслуживанием. Это можно сделать онлайн или лично в зависимости от выбранного вида пластика.

Правила выбора банковской карты с бесплатным обслуживанием

Сбербанк идет в ногу со временем и старается предложить лучшие разновидности банковских карт для разных категорий людей. Гражданам нужно только определиться, для чего именно нужна и какая выгода ему необходима. Тогда он точно выберет самую выгодную карту для личного пользования:

  • Для высокого бонуса – Платиновая карта;
  • Для отсутствия платы за годовое обслуживание и моментальную выдачу – Momentum;
  • Для оптимального использования за рубежом, снятия наличных без процентов и небольшой платы за годовое обслуживание – Классическая карта.

Для того чтобы узнать полную информацию по тарифам на банковские карты, нужно обратиться к сотруднику банка или узнать всю информацию дома на официальном сайте Сбербанка.

При анализе того или иного предложения необходимо учитывать следующие обстоятельства:

  • Действительно ли предлагается нулевая плата за обслуживание. Иногда банк, анонсируя бесплатную дебетовую карту, на деле бесплатно лишь выпускает её. Поэтому следует получить точное представление о том, какое именно содержание скрывается за соответствующим термином.
  • Какие возможности предоставляются держателю. Следует подробно ознакомиться с описанием продукта, его функционалом. Возможно, он не устроит вас, и правильнее будет оформить дебетовую карту со взиманием не очень большой комиссии, которая даст возможность осуществлять необходимые операции.
  • Каковы дополнительные условия, сопутствующие бесплатной услуге. Необходимо проанализировать, есть ли возможность их выполнить (например, обеспечить требуемый размер остатка по счёту или объем покупок).

Подходящую карточку выбирают по-разному. Кто-то задается целью накопить денежные средства, для кого-то карточка нужна лишь для зачисления средств и возможности расплачиваться за товары и услуги в магазинах и интернет. Многие, помимо основной карты, открывают дополнительную, которую можно использовать за пределами территории РФ, к примеру, отправляясь в путешествие.

Какая карта Сбербанка самая выгодная, зависит непосредственно от личных потребностей клиента:

  • Если вы часто выезжаете за границу, оптимальным вариантом дебетовой карты будет «Аэрофлот»: продукт предлагает выгодную бонусную программу накопления миль.
  • Если вам от 14-25 лет – самая выгодная карта Сбербанка для вас – это «Молодежная»: минимальная комиссия и возможность получать бонусы «Спасибо от Сбербанка».
  • Учитывая все преимущества и недостатки социальной карты, можно смело сказать, что она является лидером среди всех вышеописанных продуктов, но предусмотрена она исключительно для пенсионеров: единственная карта с процентом на остаток, отсутствует комиссия за обслуживание.
  • Если вам нужна карточка для участия в зарплатном проекте, а также для осуществления разного рода безналичных расчетов, в том числе и в интернете, остановите свой выбор на продукте Visa и MasterCard Standart: хорошее соотношение стоимости обслуживания и характеристик продукта.

Перед тем как сделать свой выбор в пользу той или иной карты Сбербанка не лишним будет заранее узнать о стоимости обслуживания выбранного пластика, руководствуясь информацией о тарифах. Помните, что комиссия за обслуживание, взимаемая банком, может отличаться в первый и последующие годы пользования. Не спешите отказываться от карт, которые предлагаются банком (непосредственно в отделении или через Сбербанк Онлайн), так как зачастую они выпускаются на специальных условиях (например, с бесплатным годовым обслуживанием, увеличенным кредитным лимитом или сроком льготного периода , если речь идёт о кредитных картах) и могут быть весьма выгодны.

Источники

  • https://money.inguru.ru/debetovye_karty/teg_s_besplatnym_obslyzhivaniem/reg_moskovskaja_oblast/balashiha
  • https://SbankGid.com/debetovye-karty/bez-platy-za-obsluzhivanie-sberbanka
  • https://debetcardsinfo.ru/stati/samaya-luchshaya-i-vygodnaya-karta-ot-sberbanka/
  • https://www.oceanbank.ru/est-li-karta-sberbanka-bez-platy-za-obsluzhivanie/
  • https://brobank.ru/karta-sberbanka-bez-oplaty/
  • https://bankeerus.ru/sberbank-cards-free-annual-maintenance-commission.html
  • https://sbr-bnk.ru/karty-sberbanka-bez-platy-za-obsluzhivanie-v-2020-godu/

[свернуть]
Добавить комментарий